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2021-05-26 第26,876号
上海报业集团主管主办·文汇报社出版
紧紧抓住金融科技应用、对外开放深化两大发展机遇，持续加强金融法治、行业自律、政府服务三项保障措施，着力聚焦机构、产品、市场、人才四个核心要素
上海全力构建资产管理行业发展生态系统
■本报记者祝越
《关于加快推进上海全球资产管理中心建设的若干意见》昨天发布，这是我国首个由省级政府层面出台的系统性支持银行理财、信托、证券、基金、保险、私募期货等大资产管理行业发展的文件。围绕完善资产管理机构体系、创新资产管理产品和服务、发挥金融市场作用、提升资产管理国际化水平、加强高端人才引进培育、提升综合服务能力6个方面，《若干意见》提出19条务实有力的举措。
上海市地方金融监管局有关负责人昨天表示，《若干意见》旨在通过全力构建资产管理行业发展的一个生态系统，紧紧抓住金融科技应用、对外开放深化两大发展机遇，持续加强金融法治、行业自律、政府服务3项保障措施，着力聚焦机构、产品、市场、人才4个核心要素。
进一步扩大金融市场双向开放
开放程度高是上海打造全球资产管理中心的先天优势。上海是我国金融业对外开放最活跃的城市之一，已成为外资资产管理机构进入中国的首选地；上海也是金融机构类型最为齐全、金融创新最为活跃的城市之一，已成为各类金融机构的重要承载地和创新策源地。
截至2020年末，上海拥有持牌金融机构1674家，其中外资占三分之一；金融市场年交易额超过2270万亿元。全球排名前20的国际资产管理机构已有17家来沪展业，在中基协备案的33家外资私募证券投资基金管理人有29家落户上海。
在本轮金融业扩大开放中，上海资产管理领域诞生了多个全国第一：首家外资独资公募基金公司——贝莱德，首家外资绝对控股的基金管理公司——上投摩根，首批新设外资控股券商——野村东方国际、摩根大通，首家外资控股理财公司——汇华理财，首家外资独资保险控股公司——安联保险，首家合资基金投顾——先锋领航投顾等。
上海在国内率先开展合格境外有限合伙人（QFLP）和合格境内有限合伙人（QDLP）试点。为进一步便利资金跨境投资，《若干意见》提出进一步深化试点改革，推动参与QFLP试点的外资机构管理境内人民币基金，鼓励符合条件的内资机构参与QFLP试点。支持境外知名资产管理机构和符合条件的境内机构申请QDLP试点资质。支持QDLP试点机构投资境外私募基金和非上市企业股权及债权、证券市场、大宗商品、金融衍生品等领域。
上海通力律师事务所合伙人韩炯认为，经过过去多年的资管业发展试点，上海在机构数量、风险控制、法治环境、营商环境建设等方面都具有明显优势。
“全球一流的投资者，只要是投资人民币的资产，首先就会想到上海。《若干意见》让全球机构投资者都能够方便地在上海开展跨境投资活动。”中国人民银行上海总部跨境人民币业务部副主任葛庆表示，人民银行上海总部致力于推动上海建设开放的人民币资产配送中心和风险管理中心，将进一步扩大金融市场的双向开放，提升金融基础设施的服务效能，实现跨境资金的流动便利。
更灵活有效支持实体经济发展
当前，上海正在加快打造集成电路、生物医药、人工智能三大先导产业高地，以及电子信息、汽车、高端装备、先进材料、生命健康、时尚消费品六大重点产业集群。此外，上海也正积极推进浦东新区高水平开发开放、临港新片区建设、长三角一体化发展等重大战略实施。
银行保险机构在有效对接资金供给需求、提升金融服务实体经济等方面都大有可为。上海银保监局自贸处处长张润表示，将引导辖内机构紧密结合上海经济发展的特点，在创新资产管理产品和服务满足投资者多样化需求的同时，积极探索更加灵活有效支持实体经济发展的措施，为全国提供先行先试的经验。
《若干意见》提出，构建以“一城一带一片区”为主的资产管理机构空间布局，其中，“一城”指依托陆家嘴金融城打造全球资产管理中心核心功能区；“一带”指支持外滩金融集聚带南北延伸和纵深拓展，形成资产管理机构集聚带；“一片区”指在自贸试验区临港新片区建设跨境资产管理示范区。
上海自贸试验区陆家嘴管理局副局长梁庆透露，《若干意见》推出后，陆家嘴区域将进一步集聚各类全球资产管理机构，提升总部功能，延伸和完善资产管理产业链，支持各类商业机构落地，“不仅包括银行理财、金融资产投资、保险、证券、期货等资产管理机构及其专业子公司，也包括养老金、捐赠基金、股权基金等境外机构的投资者，以及全球领先的资产管理专业服务企业，甚至也包括资产管理的国际组织和行业协会”。
提升资产管理产品的创新力度
为了满足投资者多样化需求，《若干意见》提出提升资产管理产品创新力度、拓展资产管理服务模式和领域、加强绿色领域投资力度、深化资产管理行业数字化应用等多项举措。
交银理财总裁金旗表示，交银将充分发挥银行理财固收优势与基金公司权益优势，提供更均衡稳健的投资服务。
“公募基金拥有丰富的资产管理相关业务场景，通过与上海各类企业合作，融合各方优势，共同探索人工智能、大数据、云计算等技术在金融领域的应用，将提升企业投资理财、融资结算等金融服务业务的效率和质量，推动现代服务体系的完善。”汇添富基金督察长李鹏表示。
人才是上海打造全球资产管理中心的内在动力。目前上海的金融从业人员超过47万，专业服务机构集聚，今后将瞄准国际化、复合型等急需紧缺人才，提供更多个性化、精准化的服务，厚植人才沃土。《若干意见》提出，争取国家金融管理部门支持上海在国际资产管理人才从业准入、跨境履职等方面率先试点。支持符合条件的资产管理人才经备案后，其境外从业经历视同国内从业经历。按照国家和本市有关规定，对资产管理行业紧缺人才在落户、工作许可、永久居留以及人才公寓等方面提供便利。
《关于加快推进上海全球资产管理中心建设的若干意见》昨天发布，这是我国首个由省级政府层面出台的系统性支持银行理财、信托、证券、基金、保险、私募期货等大资产管理行业发展的文件。围绕完善资产管理机构体系、创新资产管理产品和服务、发挥金融市场作用、提升资产管理国际化水平、加强高端人才引进培育、提升综合服务能力6个方面，《若干意见》提出19条务实有力的举措。
上海市地方金融监管局有关负责人昨天表示，《若干意见》旨在通过全力构建资产管理行业发展的一个生态系统，紧紧抓住金融科技应用、对外开放深化两大发展机遇，持续加强金融法治、行业自律、政府服务3项保障措施，着力聚焦机构、产品、市场、人才4个核心要素。
进一步扩大金融市场双向开放
开放程度高是上海打造全球资产管理中心的先天优势。上海是我国金融业对外开放最活跃的城市之一，已成为外资资产管理机构进入中国的首选地；上海也是金融机构类型最为齐全、金融创新最为活跃的城市之一，已成为各类金融机构的重要承载地和创新策源地。
截至2020年末，上海拥有持牌金融机构1674家，其中外资占三分之一；金融市场年交易额超过2270万亿元。全球排名前20的国际资产管理机构已有17家来沪展业，在中基协备案的33家外资私募证券投资基金管理人有29家落户上海。
在本轮金融业扩大开放中，上海资产管理领域诞生了多个全国第一：首家外资独资公募基金公司——贝莱德，首家外资绝对控股的基金管理公司——上投摩根，首批新设外资控股券商——野村东方国际、摩根大通，首家外资控股理财公司——汇华理财，首家外资独资保险控股公司——安联保险，首家合资基金投顾——先锋领航投顾等。
上海在国内率先开展合格境外有限合伙人（QFLP）和合格境内有限合伙人（QDLP）试点。为进一步便利资金跨境投资，《若干意见》提出进一步深化试点改革，推动参与QFLP试点的外资机构管理境内人民币基金，鼓励符合条件的内资机构参与QFLP试点。支持境外知名资产管理机构和符合条件的境内机构申请QDLP试点资质。支持QDLP试点机构投资境外私募基金和非上市企业股权及债权、证券市场、大宗商品、金融衍生品等领域。
上海通力律师事务所合伙人韩炯认为，经过过去多年的资管业发展试点，上海在机构数量、风险控制、法治环境、营商环境建设等方面都具有明显优势。
“全球一流的投资者，只要是投资人民币的资产，首先就会想到上海。《若干意见》让全球机构投资者都能够方便地在上海开展跨境投资活动。”中国人民银行上海总部跨境人民币业务部副主任葛庆表示，人民银行上海总部致力于推动上海建设开放的人民币资产配送中心和风险管理中心，将进一步扩大金融市场的双向开放，提升金融基础设施的服务效能，实现跨境资金的流动便利。
更灵活有效支持实体经济发展
当前，上海正在加快打造集成电路、生物医药、人工智能三大先导产业高地，以及电子信息、汽车、高端装备、先进材料、生命健康、时尚消费品六大重点产业集群。此外，上海也正积极推进浦东新区高水平开发开放、临港新片区建设、长三角一体化发展等重大战略实施。
银行保险机构在有效对接资金供给需求、提升金融服务实体经济等方面都大有可为。上海银保监局自贸处处长张润表示，将引导辖内机构紧密结合上海经济发展的特点，在创新资产管理产品和服务满足投资者多样化需求的同时，积极探索更加灵活有效支持实体经济发展的措施，为全国提供先行先试的经验。
《若干意见》提出，构建以“一城一带一片区”为主的资产管理机构空间布局，其中，“一城”指依托陆家嘴金融城打造全球资产管理中心核心功能区；“一带”指支持外滩金融集聚带南北延伸和纵深拓展，形成资产管理机构集聚带；“一片区”指在自贸试验区临港新片区建设跨境资产管理示范区。
上海自贸试验区陆家嘴管理局副局长梁庆透露，《若干意见》推出后，陆家嘴区域将进一步集聚各类全球资产管理机构，提升总部功能，延伸和完善资产管理产业链，支持各类商业机构落地，“不仅包括银行理财、金融资产投资、保险、证券、期货等资产管理机构及其专业子公司，也包括养老金、捐赠基金、股权基金等境外机构的投资者，以及全球领先的资产管理专业服务企业，甚至也包括资产管理的国际组织和行业协会”。
提升资产管理产品的创新力度
为了满足投资者多样化需求，《若干意见》提出提升资产管理产品创新力度、拓展资产管理服务模式和领域、加强绿色领域投资力度、深化资产管理行业数字化应用等多项举措。
交银理财总裁金旗表示，交银将充分发挥银行理财固收优势与基金公司权益优势，提供更均衡稳健的投资服务。
“公募基金拥有丰富的资产管理相关业务场景，通过与上海各类企业合作，融合各方优势，共同探索人工智能、大数据、云计算等技术在金融领域的应用，将提升企业投资理财、融资结算等金融服务业务的效率和质量，推动现代服务体系的完善。”汇添富基金督察长李鹏表示。
人才是上海打造全球资产管理中心的内在动力。目前上海的金融从业人员超过47万，专业服务机构集聚，今后将瞄准国际化、复合型等急需紧缺人才，提供更多个性化、精准化的服务，厚植人才沃土。《若干意见》提出，争取国家金融管理部门支持上海在国际资产管理人才从业准入、跨境履职等方面率先试点。支持符合条件的资产管理人才经备案后，其境外从业经历视同国内从业经历。按照国家和本市有关规定，对资产管理行业紧缺人才在落户、工作许可、永久居留以及人才公寓等方面提供便利。